سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در بورس

آموزش تحلیل بنیادی کاربردی

با ثبت نام این دوره، کلیه مباحث علمی و کاربردی بورس را از مقدماتی تا پیشرفته فرا خواهید گرفت.

آموزش تحلیل بنیادی کاربردی

آموزش تحلیل بنیادی بورس: تحلیل بنیادی روش تجزیه و تحلیل سهام بر اساس عوامل مالی اصلی شرکت نظیر فروش، درآمد، هزینه ها و یا عوامل غیرمالی نظیر ارزیابی مدیریت، محصول، عوامل کیفیتی و غیره است که سعی در ارزیابی و ارزشگذاری سهام شرکت دارد. در تحلیل بنیادی تمامی فاکتورهای تاثیر گذار در ارزیابی سهام شرکتها اعم از مسائل اقتصادی، صنعتی و غیره مورد بررسی قرار می گیرد. هدف اصلی تحلیلگر بنیادی این است که با ارزیابی اطلاعات شرکت و تجزیه و تحلیل صورتهای مالی، ارزش ذاتی سهام را محاسبه کرده و نسبت به مقایسه آن با ارزش جاری سهام، تصمیم صحیح در مورد خرید و فروش سهام شرکت را اتخاذ نماید.سرمایه گذاری در بورس

سرفصلهای اصلی آموزش بورس(تحلیل بنیادی):

• آموزش تحلیل بنیادی: اصول تحلیل بنیادی در بازار سهام
• آموزش تحلیل بنیادی: نحوه تجزیه و تحلیل عوامل کمی و عوامل کیفی
• آموزش تحلیل بنیادی: تحلیل افزایش سرمایه و محاسبه قیمت سهام
• آموزش تحلیل بنیادی: انواع EPS و نحوه کیفیت سنجی آن
• آموزش تحلیل بنیادی : تحلیل نسبت های ارزیابی سهام
• آموزش تحلیل بنیادی: تجزیه و تحلیل تخصصی صورت های مالی
• آموزش تحلیل بنیادی: تحلیل نسبت های مالی کاربردی
• آموزش تحلیل بنیادی: تحلیل نسبت های بازدهی شرکت ها
• آموزش تحلیل بنیادی: محاسبه نرخ رشد شرکتها
• آموزش تحلیل بنیادی: روش های ارزش گذاری سهام
• و غیره

مدت دوره: ۳۰ ساعت

پیش نیاز : مبانی مدیریت- تکنیکال

آموزش تحلیل تکنیکال بورس کاربردی

با ثبت نام این دوره، کلیه مباحث علمی و کاربردی بورس را از مقدماتی تا پیشرفته فرا خواهید گرفت.

آموزش تحلیل تکنیکال بورس کاربردی

آموزش تحلیل تکنیکال بورس: تحلیل تکنیکال، روش تجزیه و تحلیل بر اساس عملکرد قیمت از طریق نمودار است. تحلیل تکنیکال یعنی تحلیل برآیند رفتار عرضه و تقاضا در بازار که خود را به نحو موثر روی نمودار ظاهر می سازد. تحلیلگران تکنیکال معتقدند، تمامی اثرات اتفاقات مختلف در ابزارهای مالی بر روی رفتار قیمت خود را نمود می دهند. تحلیل تکنیکال به زبان ساده بر این امر استوار است که ابتدا عملی بر روی قیمت اتفاق می افتد و سپس معامله گر نسبت به آن عمل، عکس العمل نشان می دهد یعنی بازار به معامله گر دیکته می کند که قدم بعدی را چگونه باید بردارد.

بنابراین، از تحلیل تکنیکال بیشتر برای معاملات کوتاه مدت و با هدف نوسان گیری استفاده می شود و بهترین ابزار برای تشخیص نقاط ورود و خروج می باشد. بررسی روند قیمت های گذشته بر روی نمودار پیش بینی مورد اعتمادی را از روند آینده ایجاد می نماید.

بهترین روش برای سرمایه گذاری در بورس

همراهان گرامی با توجه به وضعیت اقتصادی حاکم در ایران یعنی کاهش ارزش پول رایج و نرخ تورم بی سابقه یکی از راه های موثر سرمایه گذاری برای حفظ ارزش سرمایه و دریافت سود بالا بازار بورس است. اما از چه راه هایی این عمل امکان پذیر است یا بهترین روش برای سرمایه گذاری در بورس چیست؟ در این مقاله قصد داریم به شرح کامل بهترین راه و روش برای سرمایه گذاری در بورس را به شما همراهان بورس فردا معرفی کنیم ، تا انتها ما را همراهی کنید.

روش های سرمایه گذاری در بازار بورس

همانطور که می دانید بازار بورس و اوراق بهادار، تنها محدود به خرید و فروش سهام شرکته ها و کارخانه ها نمی باشد. بلکه شما می توانید به خرید و فروش ارز، سکه و طلا نیز در این بازار بپردازید. اما از چه راهی و با چه روشی می توانید به موفقیت بیشتری دست پیدا کنید. اما حالا که تصمیم گرفته اید بخشی از درآمد و یا سرمایه خود را وارد بازار بورس کنید، بهتر است برای شروع کار اطلاعات مورد نیاز را کسب کنید. اگرچه هر کسی با هر میزان دانشی می تواند وارد بازار بورس و سهام شود، اما روشن است، دانش و اطلاعات در این زمینه همچون چراغی روشنگر مسیر پیش رو است. در ابتدا لازم است تا انواع روش های سرمایه گذاری در بورس آشنا شوید. به طور کلی سرمایه گذاری در بازار بورس به دو روش قابل انجام است. این دو روش عبارتند از:

• سرمایه گذاری مستقیم در بورس
• سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

سرمایه گذاری مستقیم در بورس

همانطور که گفته شد، سرمایه گذاری مستقیم در بورس یکی از دو روش سرمایه گذاری در بازار بورس می باشد. اما منظور از سرمایه گذاری مستقیم چیست؟ در این روش شخص سرمایه گذار با هر میزان دانش، تخصص، اطلاعات و سرمایه شخصا وارد بازار بورس و اوراق بهادار می شود. در این روش فرد می بایست شخصا به خرید، فروش و معامله سهام و اوراق بهادار بپردازد. به این صورت که شخص با انتخاب و ثبت نام در یک کارگزاری به خرید و فروش سهام مورد نظر خود می پردازد.

از مزیت های روش سرمایه گذاری مستقیم در بورس این است که فرد می تواند شخصا بر روند معاملاتی خود نظارت داشته باشد. اما با این حال با توجه به این که بسیاری از افراد تازه کار، علی رغم فرصت های ویژه موفقیتی در این زمینه به دست نمی آورند، این روش به عموم مردم توصیه و پیشنهاد نمی شود. لذا می توان برای روش مستقیم سرمایه گذاری در بورس، معایب زیر را برشمرد:

• نیاز به صرف وقت و زمان کافی
• نیاز به داشتن دانش و اطلاعات
• نیاز به داشتن تجربه کاری
• نیاز به آگاهی از روش های تحلیل سرمایه گذاری در بورس بازار
• نیاز به توانایی تشخیص زمان مناسب برای خرید و فروش
• میزان ریسک و خطر پذیری بیشتر و غیره

سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری در بازار بورس، سرمایه گذاری به صورت غیر مستقیم می باشد. روش سرمایه گذاری غیر مستقیم روش هوشمندانه تری می باشد. روش غیر مستقیم سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردانی انجام می شود. در این روش می توانید با بررسی عملکرد و سابقه فعالیت سبدگردان ها، یک شرکت سبدگردانی را انتخاب کنید.

به عبارت دیگر شما به صورت مستقیم وارد بازار بورس نمی شوید و در شرکت های سبدگردانی سرمایه گذاری می کنید. طبق قرارادادی که با این شرکت ها وضع می کنید، شرکت سبدگردان متضمن می شود که بازدهی سرمایه شما بیشتر از سود دهی بانکی باشد. گفتیم که سرمایه گذاری غیر مستقیم هوشمندانه تر است. زیرا در این روش شما می توانید از تجربه و دانش افراد متخصص برا انجام معاملات و خرید و فروش ها استفاده کنید.

سبدگردان موظف است تا با توجه به میزان سرمایه و ریسک پذیری شما، سبد مناسبی از سهام و اوراق شرکت های مختلف را خرید و فروش کند. همچنین وظیفه مدیریت مجموع دارایی های شما و سوق دادن آن به سمت و سوی سود و بازدهی بیشتر از وظایف سبدگردان می باشد. البته توجه داشته باشید سرمایه گذاری در بورس سرمایه گذاری در بورس که در این روش شما مالکیت تمامی دارایی خود را به عهده دارید. تنها امور مربوط به بازار سهام و تحلیل بازار را به افراد کارشناس می سپارید.

بهترین روش برای سرمایه گذاری در بورس

با توجه به تعاریفی که ارائه شد، بهترین روش برای سرمایه گذاری در بورس و یا فرابورس ، سرمایه گذاری در سبدگردانی ها می باشد. زیرا در این روش شما نیازی به دانش و تخصص ویژه ای ندارید. همچنین می توانید از تجربه و دانش افراد متخصص در این زمینه در جهت بازدهی و سود بیشتر استفاده کنید. شرکت های سبدگردانی با سال ها تجربه و دانش، با استفاده از تحلیل های تکنیکال و آنالیز بازار، زمان مناسب برای اقدام به خرید، فروش و هر گونه معامله در بازار را می دانند. از این رو، میزان ریسک و خطر در معاملات شما، تا میزان کنترل شده ای کاهش پیدا می کند.

مزایای سرمایه گذاری در سبدگردانی

سرمایه گذاری در سبدگردانی مزایای ویژه ای دارد که در ادامه به برخی از آن ها اشاره می کنیم:

• استفاده از تحلیل های تکنیکال قبل از اتخاذ تصمیم برای خرید و فروش
• عدم نیاز به دانش و تجربه در خصوص بورس برای شخص سرمایه گذار
• امکان دریافت سود و بازدهی بیشتر با توجه به تجربه فرد سبدگردان
• مدیریت بهتر دارایی ها و سبد اختصاصی توسط افراد با تجربه
• امکان سرمایه گذاری برای افرادی که زمان کافی ندارند
• امکان مدیریت سبد اختصاصی در هر مکان و زمان
• استفاده از توان مدیریتی و مشاوره افراد حرفه ای
• امکان سرمایه گذاری با هر میزان سرمایه و پول
• امکان نقد کردن سریع سرمایه

نکته دیگر که حائز اهمیت است این است که در سرمایه­ گذاری غیر مستقیم دو نوع سود قابل دریافت است:

• سود ناشی از تغییرات قیمت سهام
• سود ناشی از دریافت سود تقسیمی

نتیجه می گیریم که

بنابراین در روش سرمایه گذاری غیر مستقیم، نه تنها می توانید سهام خود را نگهداری کنید، ارزش سهام شما بیشتر شده و علاوه بر آن می توانید سود نقدی نیز دریافت کنید. در این روش شما می توانید طبق موارد ذکر شده در قرارداد و در موعد مشخص، سود حاصله از معاملات را نقد کنید.

آیا سرمایه گذاری در شرکت های بورس خارج از کشور اشکال دارد؟

یکی از موضوعاتی که در مورد آن پرسش‌های زیادی مطرح می‌شود مسائل مربوط به بورس و خرید و فروش سهام در این بازار است.

به گزارش خبرنگار مهر، یکی از مهمترین واجبات دین مبین اسلام که از اهمیت ویژه‌ای برخوردار می‌باشد، فراگیری احکام دین است. کسی که اسلام را به عنوان دین خود بر می‌گزیند باید برنامه‌های آن را به طور کامل در همه قلمروهای زندگی خود بپذیرد و رفتار و عملکرد خویش را مطابق با احکام دین تنظیم نماید، انجام چنین تکلیفی می‌طلبد فرد مسلمان نسبت به مقدار مورد نیازش از احکام دین که به آن احتیاج دارد و برایش پیش می‌آید، شناخت پیدا کند تا بتواند آن را در زندگی خود اجرا نماید. می‌توانید در اینجا پاسخ به سوالات فقهی که پیش‌تر منتشر شده است را ببینید.

یکی از موضوعاتی که در مورد آن پرسش‌های زیادی مطرح می‌شود مسائل مربوط به بورس و خرید سرمایه گذاری در بورس و فروش سهام در این بازار است.

حضرت آیت الله خامنه‌ای

پرسش: خرید و فروش سهامی که شرکت‌های صنعتی یا تجاری یا بعضی از بانک‌ها در معرض فروش می‌گذارند، چه حکمی دارد؟ بدین ترتیب که شخصی یکی از آن سهام را می‌خرد و در بازار بورس مورد خرید و فروش و معامله قرار می‌گیرد و در نتیجه قیمت آن از قیمت خرید بیشتر یا کمتر می‌شود و می‌دانیم که خود سهم مورد خرید و فروش قرار می‌گیرد نه سرمایه. همچنین در صورتی که شرکت‌های مزبور فعالیت‌های ربوی داشته باشند یا در این مورد شک داشته باشیم، مسأله چه حکمی دارد؟

پاسخ: اگر ارزش مالی سهام کارگاه، کارخانه، شرکت و یا بانک به اعتبار خود سهام و براثر اعطای اعتبار به آنها توسط کسی که انجام این کار به وسیله او صحیح است، باشد، خرید و فروش آن اشکال ندارد و همچنین اگر به اعتبار قیمت کارگاه، شرکت، کارخانه و یا بانک و یا سرمایه آنها باشد، با توجه به اینکه هر سهمی بیانگر جزئی از آن است، در سرمایه گذاری در بورس نتیجه خرید و فروش سهام اشکال ندارد به شرطی که علم به مجموع سهام شرکت و امور دیگری که عرفاً برای رفع غرر ، علم به آنها لازم است داشته باشد و فعالیت‌های شرکت یا کارِ کارخانه و کارگاه و یا بانک شرعاً حلال باشد.

پرسش: خرید و فروش سهام در بورس جمهوری اسلامی ایران یا خارج از کشور چه حکمی دارد؟

پاسخ: به طور کلی فعالیت در بورس جمهوری اسلامی ایران با رعایت قوانین مربوطه، اشکال ندارد و در بورس‌های خارج از ایران، اگر با رعایت مقررات مربوطه و طبق موازین شرعی باشد (مثلاً ربوی نباشد، سهام شرکت‌های دارای فعالیت حرام، مانند شراب و خوک نباشد)، اشکال ندارد.

حضرت آیت الله سیستانی

پرسش: به طور کلی شرکت در معاملات بورس واقعی نه مجازی چه حکمی دارد؟

پاسخ: خرید و فروش سهام صحیح است، البته اگر معاملات شرکت سهامی حرام باشد، مثل آنکه به داد و ستد شراب و یا معاملات ربوی مشغول باشد، خرید سهام آن، و مشارکت در این معاملات جایز نیست.

پرسش: برخی شرکت‌های بازرگانی و صنعتی از بانک‌های ملی و یا دولتی اسلامی و یا غیر اسلامی وام‌ها بهره دار ( ربوی ) می‌گیرند و در اثر کار کردن با بانک‌ها سودهای کلان به دست می‌آورند، آیا ما می‌توانیم از چنان شرکت‌هایی سهام بخریم و یا در پروژه‌های آنها شرکت کنیم؟

پاسخ: اگر خرید سهام و یا شرکت در پروژه‌ها، نوعی شرکت در داد و ستدهای ربوی باشد چنان عملی جایز نیست، بلی اگر شرکت از آن مسلمانان باشد و آنان از بانک‌های غیر اسلامی سودهای را به دست می‌آورند از این جهت مانعی نیست.

پرسش: حکم خرید سهام بانک‌ها که بعضی از بانک‌ها معاملات ربوی دارند چیست؟

پاسخ: اگر بانک معامله ربوی نداشته باشد اشکال ندارد و اگر می‌دانید که معاملات سرمایه گذاری در بورس ربوی دارد، در صورتی خرید سهام بانک یا نگهداری آن جایز است که به اداره بانک اطلاع دهید که او به عنوان یک سهام دار با انجام معاملات ربوی نسبت به سهم خود از سرمایه بانک موافق نیست هرچند بانک به آن ترتیب اثر ندهد، که بدین وسیله از گناه معاملات ربوی خلاص می‌گردید.

پرسش: آیا سرمایه گذاری در بازار سهام وخرید وفروش سهام واقعی جایز است؟

پاسخ: اگر احتمال دهید، معاملات شرکت سهامی حرام نباشد، جایز است.

پرسش: یکی از شرکاء می‌گوید یا سهام مرا بخرید یا اینکه سهم خودتان را به من بفروشید و آنها قبول نمی‌کنند تکلیف من چیست؟

پاسخ: ملزم نیستند نه به خرید و نه به فروش، و شریک می‌تواند سهم خود را به دیگری بفروشد.

پرسش: پولی که بعنوان سود از بانک‌های دولتی به اعضاء و سهامداران پرداخت می‌شود که نوعاً سود آن در ظرف یکسال معین و طبق قرارداد است آیا حکم ربا دارد؟

پاسخ: خریدن سهام بانکهائی که معامله ربوی انجام می‌دهند جایز نیست و سود آنها حرام است.

پرسش: آیا خرید و فروش سهام در بورس اوراق بهادار تهران خمس دارد؟

پاسخ: این نوع معامله مانند هر تجارت دیگر است سر سال بر اصل مبلغ و سودی که کرده‌اید خمس لازم است طبیعی است مقدار قرض جزء سود نیست.

حضرت آیت الله مکارم شیرازی

پرسش: سرمایه گذاری در بورس از نظر شرعی مانعی دارد؟

پاسخ: بورس هرگاه مربوط به سهام کارخانه‌ها یا مراکز اقتصادی دیگر باشد که وجود خارجی دارند، و مقدار سهم و قیمت آن کاملاً روشن باشد، مانعی ندارد.

پرسش: آیا خرید و فروش سهام شرعا جایز است؟

پاسخ: هرگاه سهام، مربوط به کارخانه‌ها یا مراکز اقتصادی دیگر باشد که وجود خارجی دارد، و مقدار سهم و قیمت آن کاملاً روشن باشد، مانعی ندارد.

پرسش: آیا سرمایه گذاری در شرکت‌های بورس خارج از کشور اشکال دارد؟

پاسخ: در صورتی که سرمایه گذاری در جای مشروعی باشد اشکالی ندارد.

پرسش: آیا معامله فارکس شرعا صحیح می‌باشد؟

پاسخ: با توجّه به اینکه فارکس شرایط شرعیّه معاملات را ندارد جایز نیست.