استراتژی و نکات بالا معاملات طلا

هر آنچه باید درباره سرمایه گذاری طلا و سکه بدانید!

از گذشته تاکنون، یکی از استراتژی‌های رایج معاملاتی، سرمایه گذاری طلا و سکه بوده است که به ‌عنوان یک روش سرمایه‌گذاری مطمئن در بین مردم شهرت یافته است؛ ولی در سال‌های اخیر به دلیل التهابات بازار و حضور دلالان سکه و طلا، فضای ناامنی در این بازار ایجاد شده است.

با اینکه بازار طلا و سکه همیشه از ثبات خوبی برخوردار بوده ولی همیشه عواملی هستند که باعث بر هم ریختن فضای بازار می‌شوند. از سوی دیگر، نقدشوندگی طلا و سکه از مزایای بسیار مهم این ابزار به شمار می‌رود، طوری که همین نکته به تنهایی توانسته جایگاه طلا و سکه را در بین بازارهای سرمایه‌گذاری بالا ببرد.

خرید و فروش طلای زینتی

طلا، یکی از مهمترین استراتژی و نکات بالا معاملات طلا فلزات گرانبها و ارزشمند محسوب می‌شود، به همین خاطر، همواره یکی از بازارهای جذاب سرمایه‌گذاری در جامعه ما بوده است. افرادی که استراتژی معاملاتی خود را بر اساس بازار طلا تنظیم می‌کنند، در واقع با یک تیر دو نشان را می‌زنند؛ هم سرمایه گذاری کرده‌اند و هم از زیبایی طلاهای استراتژی و نکات بالا معاملات طلا زینتی استفاده می‌کنند.

طلا نقدشوندگی نسبتا خوبی دارد و مهمتر از آن، با هر مقدار سرمایه اولیه می‌توان سرمایه‌گذاری کرد. از سوی دیگر، برای خرید و فروش طلا محدودیت زمانی وجود ندارد اما نباید از این نکته غافل شد که طلا معمولا در معرض دید افراد است و به همین خاطر، ریسک سرقت بالایی دارد. بنابراین بهتر است در انتخاب طلا به نکاتی که در ادامه آمده است، توجه کرد.

برخی نکات مهم در معاملات طلا

• ترجیحا طلاهایی را باید انتخاب کرد که هیچ نوع سنگی در آنها استفاده نشده باشد. زیرا طلاهای دارای جواهر و سنگ، هنگام خرید و فروش از سود سرمایه‌گذار می‌کاهند. به عبارتی، سرمایه‌گذار هنگام خرید مبلغ جواهر و سنگ را پرداخت می‌کند اما هنگام فروش، پولی دریافت نمی‌کند. معمولا محاسبات و فرمول‌های پیچیده‌ای در این خصوص وجود دارد که اغلب به نفع سرمایه‌گذار نیست.
• یکی از دلایل افت سود در زمان فروش طلا، دست دوم شدن آن است. با توجه به اینکه نگاه بلندمدت سرمایه‌گذاران طلا، بهتر است از ابتدا طلای دست دوم خریده شود. چرا که در این صورت هم طلای بیشتری خرید می‌شود و هم هنگام فروش، سرمایه‌گذار ضرر زیادی را متحمل نخواهد شد.
• هر چقدر اجرت ساخت طلا زیاد باشد، در هنگام فروش با قیمت کمتری فروخته می‌شود. بنابراین، در هنگام خرید طلای زینتی باید به اجرت ساخت آن نیز توجه کرد.

با توجه به نکات مذکور، سرمایه گذاری در بازار طلا بسیار حساس بوده و به آگاهی کاملی در خصوص ویژگی‌ها، مزایا و معایب این بازار نیاز دارد. گاهی اوقات با دنبال کردن تحلیل‌ بازار طلای جهانی باید بتوان آگاهانه‌تر و دقیق‌تر تصمیم به سرمایه‌گذاری گرفت.

اگر بخواهیم کمی تخصصی‌تر به تحلیل بازار طلا پرداخته شود، باید به عوامل موثر بر قیمت طلا نگاهی انداخت. قیمت طلا متاثر از عوامل مختلفی مثل قیمت طلای جهانی، قیمت ارز و مولفه‌های متنوع اقتصادی و سیاسی است.

سرمایه گذاری در بازار سکه

از دیگر گزینه‌های سرمایه گذاری در حوزه طلا، می‌توان به خرید سکه اشاره کرد. سکه قابلیت نقدشوندگی بسیار بالایی دارد و اغلب طلا فروشی‌ها خریدار سکه هستند. چرا که خرید و فروش سکه به نفع آنهاست و سود خوبی نصیبشان خواهد شد. از سوی دیگر، با هر مقدار سرمایه نیز میتوان وارد بازار سکه شد و بدون هیچ گونه محدودیت زمانی، سرمایه‌گذاری کرد.

نکته حائز اهمیت اینجاست که سکه در مقاطع زمانی کوتاه ممکن است بسیار نوسان داشته باشد ولی در بلندمدت همواره بازار صعودی بوده است.

برخی نکات مهم خرید و فروش سکه

• هنگام خرید مراقب باشید که سکه‌های ضرب روز خریداری کنید. ممکن است برخی افراد سودجو از غفلت شما استفاده کرده و سکه‌های قدیمی‌تر را با قیمت سکه ضرب استراتژی و نکات بالا معاملات طلا روز به شما بفروشند. اینجاست که ممکن است در هنگام فروش، متضرر شوید.
• قبل از خرید یا فروش سکه، حتما از چند مغازه قیمت نهایی را بپرسید تا در بهترین قیمت ممکن معامله کنید.
• شاید هنگام فروش سکه، از مغازه‌دار شنیده باشید که این سکه بانکی نیست. در این مواقع به یاد داشته باشید که در میان سکه‌های تمام بهار آزادی، چه سکه‌های باز و چه سکه‌های وکیوم شده، سکه غیربانکی وجود ندارد. سکه‌های غیربانکی، تنها در سکه‌های ربع و نیم بهار وجود دارد. اگر با چنین مسئله‌ای روبه‌رو شدید، حتما طرف معامله خود را عوض کنید.

مهمترین عوامل در تحلیل بازار سکه، ریسک و بازده مورد انتظار است. طلای زینتی و سکه، برخلاف بورس و بانک، در معرض دزدیده شدن قرار دارد. بنابراین، بهتر است سرمایه‌گذار، استراتژی دیگری برای سرمایه‌گذاری در این بازار پیش گیرد. یکی از راهکارهای امن و سودآور، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های کالایی مبتنی بر طلاست.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

یکی از انواع صندوق­‌های سرمایه‌گذاری که در بازار سهام ایران فعالیت می‌کند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری به پشتوانه طلاست. ‌هر فرد حقیقی یا حقوقی که کد بورسی داشته باشد، می‌­تواند مانند سایر سهام به خرید و فروش اوراق این نوع صندوق‌ها بپردازد. فعالیت آ‌‌ن‌­ها بدین گونه است که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می­‌کنند.

عمده سرمایه‌گذاری این صندوق‌­ها در گواهی­‌های سکه طلاست که قیمت‌گذاری سکه طلا نیز به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی بستگی دارد. بنابراین می­‌توان گفت با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌­ها به طور غیرمستقیم در ارز و طلای جهانی نیز سرمایه‌گذاری شده است. از جمله صندوق‌های سرمایه‌گذاری به پشتوانه طلا می‌توان صندوق سرمایه‌گذاری طلای لوتوس با نماد طلا، صندوق سرمایه‌گذاری زرافشان استراتژی و نکات بالا معاملات طلا امید ایرانیان با نماد زر، صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد گوهر و صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد عیار را نام برد.

مزیت صندوق سرمایه گذاری طلا در مقابل خرید طلای فیزیکی

خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی ریسک­‌های زیادی دارد. برای مثال، خطر به سرقت رفتن و یا تقلبی بودن آن از مواردی است که ممکن است همیشه سرمایه‌گذاری شما را تهدید ­‌کند. بنابراین به جای خرید طلا به صورت فیزیکی می­‌توان از صندوق‌­های طلا برای سرمایه‌گذاری استفاده کرد و این ریسک­‌ها را پوشش داد. علاوه‌براین، هزینه و کارمزد معاملات مستقیم سکه و طلای فیزیکی، به مراتبی بیشتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلاست.

سخن پایانی

همانطور که گفته شد، سرمایه‌گذاری در هر بازاری نیاز به شناخت کافی و داشتن اطلاعات مناسب است. بازار طلا و سکه نیز از این قاعده مستثنی نیست.

سامانه مدیریت ثروت مانو، شرایطی را فراهم کرده است که افراد با هر سطح از دانش اقتصادی و بدون نیاز به رصد و تحلیل دائم اخبار و وقایع، متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند.

چگونه طلا بر AUD/USD و USD/CHF تاثیر می گذارد؟

در ادامه مجموعه مقالات آموزش فارکس، امروز از نحوه تاثیر طلا بر جفت ارزها می گوییم!

پیش از آنکه جزئیات رابطه بین کامدال ها و طلا را بیان کنیم، بهتر است ابتدا اشاره کنیم که دلار و طلا چندان هماهنگ با هم نیستند.

کامدال لغت رایج برای اصطلاح کالا-دلار یا Comdoll می باشد. ارزهایی همچون دلار استرالیا، دلار کانادا و دلار نیوزیلند با نام کامدال شناخته می شوند زیرا اقتصاد این کشورها شدیدا وابسته به صادرات کالا است. استرالیا سومین تولید کننده بزرگ طلا در جهان بوده، کانادا چهارمین تولید کننده نفت دنیا است و نیوزیلند حجم زیادی از صادرات محصولات لبنی و گوشت دارد.

واردکنندگان در مواقعی که می خواهند این کالا ها را بخرند اغلب باید به سراغ کامدال ها روند. به همین دلیل نوسانات قیمتی این ارزها معمولا با قیمت کالا همبستگی دارد.

معمولاً وقتی دلار بالا می رود، طلا سقوط می کند و بالعکس.

از دیرباز منطق اینگونه بوده است که در زمان ناآرامی های اقتصادی، سرمایه گذاران تمایل دارند که دلار را به نفع طلا به قیمت پایین بفروشند.

طلا برخلاف سایر دارایی ها، ارزش ذاتی خود را حفظ می کند یا بهتر است بگوییم، جلا و درخشش طبیعی خود را همیشه دارد!

طلا و AUD/USD

امروزه، رابطه معکوس دلار و طلا هنوز باقی مانده است، اگرچه مبحث مربوط به نوسانات پشت آن تا حدودی تغییر کرده است.

به دلیل جذابیت دلار بعنوان یک دارایی امن، هر زمان که مشکلات و آشفتگی اقتصادی در امریکا یا در سراسر جهان وجود داشته باشد، سرمایه گذاران غالبا به سمت دلار سرازیر می شوند.

عکس چنین چیزی زمانی اتفاق می افتد که نشانه های رشد وجود داشته باشد.

نگاهی به این نمودار بسیار زیبا بیندازید:

در حال حاضر، استرالیا سومین جوینده بزرگ گنج است.. منظور ما سومین تولیدکننده طلا در جهان است که سالانه حدود 5 میلیارد دلار از این گنج زرد را صادر می کند!

طلا با AUD/USD همبستگی مثبت دارد.

وقتی طلا بالا می رود، AUD/USD نیز استراتژی و نکات بالا معاملات طلا معمولا بالا می رود. وقتی طلا پایین می آید، AUD/USD نیز معمولا پایین می آید.

از زمان قدیم، AUD/USD همبستگی زیاد 80 درصدی با قیمت طلا داشته است!

همچنان قانع نشده اید؟ در زیر یک نمونه دیگر خدمت شما معرفی می کنیم:

طلا و USD/CHF

در تمام سرزمین ها، واحد پول سوئیس، یعنی فرانک سوئیس نیز پیوندی قوی با طلا دارد. در جاییکه دلار به عنوان ارز پایه حضور دارد، هنگامی که قیمت طلا کاهش می یابد، جفت ارز USD/CHF معمولاً بالا می رود.

برعکس، وقتی قیمت طلا بالا می رود، این جفت ارز سقوط می کند.

برخلاف دلار استرالیا، دلیل حرکت همجهت فرانک سوئیس با طلا این است که پشتوانه بیش از 25٪ از پول سوئیس طلاست.

طلا با USD/CHF همبستگی منفی دارد.

وقتی طلا بالا می رود، USD/CHF پایین می آید. وقتی طلا پایین می آید، USD/CHF بالا می رود.

بخاطر داشته باشید که این ارتباط و همبستگی وحی منزل نیست و ممکن است در آینده تغییر کند.

رابطه بین طلا و ارزهای اصلی فقط یکی از ده ها مواردی است که ما به آن خواهیم پرداخت. درس های بعدی ما را حتما بخوانید!

سیستم معاملاتی معامله‌گرهای لاک پشتی چیست؟

برخلاف آنچه از نام این سیستم پیدا است، عنوان استراتژی معامله‌گرهای لاک پشتی هیچ ارتباطی با سرعت عملکرد معامله‌گرها یا انجام معاملات ندارد.

این نام برای اولین بار به شاگردان ریچارد دنیس یکی از مدرسان دوره فارکس داده شد. آن‌ها در زمان کوتاهی 100 میلیون دلار به دست آوردند. موفقیت این معامله‌گرهای گواهی بر این بود که با به کارگیری بعضی از قوانین ساده حتی افراد مبتدی هم می‌توانند در فارکس سودهای بزرگی به دست آورند.

چه کسانی سیستم معامله‌گرهای لاک پشتی را پایه‌گذاری کردند؟

از دل گفتگوها است که ایده‌ها زاده می‌شوند و ایده‌ی معامله‌گرهای لاک پشتی هم زمانی متولد شد که ریچارد دنیس و ویلیام اکهارت، دو معامله‌گر با تجربه‌ی بورس آمریکا به بحث و گفتگو در مورد میزان اهمیت مهارت و تجربه در معاملات پرداختند. به اعتقاد دنیس هر فردی با آموزش به معامله‌گری بزرگ تبدیل می‌شود اما اکهارت به قدرت ژنتیک و غریزه اعتقاد داشت.

برای این اختلاف، دنیس و اکهارت طی تبلیغاتی بزرگ در نشریه‌های وال استریت ژورنال و نیویورک تایمز از 23 داوطلب دعوت کردند که با مبالغ کم در بورس شیکاگو به معامله بپردازند. ریچارد دنیس اذعان کرد که: «مانند پرورش‌دهندگان لاک پشت در سنگاپور، ما نیز قصد داریم معامله‌گر پرورش دهیم.» و اینگونه شد که این معامله‌گرها به معامله‌گرهای لاک پشتی مشهور شدند.

استراتژی سیستم معامله‌گرهای لاک پشتی چیست؟

حال که فهمیدیم ریشه‌ی این ایده از کجا پیدا شده است، وقت آن است که به استراتژی‌های آن بپردازیم. در ادامه با استراتژی‌ها و قوانین ساده‌ای آشنا می‌شویم که این دو معامله‌گر بزرگ بازار بورس آمریکا برای ترید در فارکس مطرح کردند:

قانون اول: در بازاری معامله کن که میزان نقد شوندگی بالایی دارد

بر اساس این قانون الویت معامله‌گرهای لاک پشتی معامله در بازارهایی با نقد شوندگی بالا است برای مثال خرید جفت ارزهای اصلی یا نفت و نقره و طلا (کالاها) یا شاخص‌های آتی سهام.

قانون دوم: بازه زمانی معامله را فراموش نکن

معامله‌گرها باید معاملات خود را در بازه‌های زمانی روزانه انجام دهند چرا که این تنها راه شناخت زمان مناسب ورود است.

قانون سوم: جادوی استراتژی لاک پشتی را به خاطر بسپارید

جادوی استراتژی لاک پشتی چیزی جز فرمول ساده‌ی زیر نیست:

به عبارتی لاک پشت‌ها فقط روندها را دنبال کرده و شکست‌ها را به نظاره می‌نشستند. بعد از ایجاد شکست به سمت بالا یا پایین، لاک پشت‌ها معاملات خرید یا فروش باز کرده و معامله تا وقتی که روند پر قدرت بود باز می‌ماند. البته واضح است که معامله‌ی خرید در شکست‌های صعودی و معامله‌ی فروش در شکست‌های نزولی باز می‌شد.

در حقیقت برای ورود به بازار دو سیستم وجود داشت:

• کوتاه مدت (بر اساس شکست 20 روزه)

زمان ورود به بازار در این سیستم وقتی بود که قیمت حد پایین یا حد بالای 20 روزه شکسته شده باشد. تأیید این شکست هم این بود که قیمت به یک پیپ بالای حد بالا یا یک پیپ پایین حد پایین می‌رسید.

ورود به شکست 20 روزه تنها زمانی انجام می‌شد که شکست قبلی موفق نبوده باشد. به این روش قانون تضاد گفته می‌شود چرا که در این مواقع افراد انتظار تکرار اتفاق را دارند.

حد ضرر برای معاملات خرید دوره 10 روزه و برای معاملات فروش سقف دوره 10 روزه است.

• بلند مدت (بر اساس شکست 55 روزه)

اگر معامله‌گری به دنبال روندهای بزرگ‌تر بازار بود، از این سیستم استفاده می‌کرد. برای پیاده‌سازی این سیستم، تعهد به قانون 55 روزه ضروری بود و همواره در صورت ایجاد شکست باید وارد معامله می‌شد. باز کردن معامله به معنای باز کردن معامله با یک واحد ریسک بود و بعد از آن با توجه به جهت حرکت روند، معاملاتی در واحدهای مساوی اضافه می‌شد. در زیر در مورد واحدهای ریسک صحبت خواهیم کرد.

نحوه عملکرد واحد های ریسک چگونه است؟

واحدهای ریسک را می‌توان از موارد اساسی و کلیدی برای سیستم معاملاگران لاک پشتی دانست. چگونگی عملکرد و تعیین این واحدها به نکات زیر بستگی دارد:

• در نظر گرفتن میزان معاملات

اندازه‌ی معاملات با توجه به نوسان‌های جفت ارز یا کالای مورد معامله مشخص می‌شد. قاعده‌ی کلی که در این مورد وجود داشت این بود که معامله‌گرها باید میزان یا اندازه معاملاتشان را بر حسب دلار انتخاب می‌کردند. هر یک از موقعیت‌های معاملاتی لاک پشتی ممکن بود در اصطلاح به صورت واحدهای ریسک کم یا زیاد شود. این واحدها مبتنی بر محاسبه‌ی N بودند و N نوسانات یک بازار را نشان می‌داد.

اگر همه چیز یاری می‌کرد، معامله‌گرهای لاک پشتی اجازه داشتند تا معامله‌ی خود را تا حداکثر ریسک مجاز زیاد کنند. البته این افزایش به محاسبات N بستگی داشت و لاک پشت‌ها می‌توانستند معامله‌های خود را به اندازه‌ی N یا نصف آن زیاد کنند.

قانون چهارم: حد ضرر مشخص کن

تعیین حد ضرر هم بر اساس مقدار N انجام می‌شد و از قانون 2% هم برای محدود کردن ریسک استفاده می‌شد. در نتیجه اگر معامله با سرعت و ضریب N×2 و بر خلاف جهت و خواسته‌ی معامله‌گر بود، معامله بسته می‌شد.

قانون پنجم: از سفارشات بازار نه، از سفارشات محدود استفاده کن

دنیس به شاگردان خود یاد داد که از سفارشات بازار، سفارشات محدود را به کار برند زیرا این سفارشات نسبت به قیمت فعلی بازار قیمتی بهتری را پر می‌کردند.

قانون ششم: از معامله خارج شو

به نظر می‌رسید که تعیین حد سود برای لاک پشت‌ها کار سختی است چرا که آن‌ها نگران بودند مبادا نوسانات خوب بازار را از دست بدهند. اما طبق این قانون اگر شما معامله‌ی بلند مدتی داشته و قیمت روند کاهشی را شروع کند. باید در قیمت حد پایین 10 روزه از معامله خارج شوید. همینطور اگر موقعیت کوتاه مدت و یا فروشی داشته باشد و بعد روند قیمت افزایشی شود، باید در حد بالای 20 روزه از معامله خارج شد.

استراتژی معامله‌گرهای لاک پشتی، که انقلابی در آن زمان به حساب می‌آمد، ثابت کرد که برای سود کردن از معامله تنها تخصص و مهارت کافی نیست بلکه باید منطقی و طبق قوانین عمل کرد.